退休计划咨询

The retirement plan landscape is changing rapidly; you deserve a partner who will be with you for the long run.  beat365官方登录采取了一种全新的咨询方式.  beat365官方登录作为注册投资顾问的独立性使beat365官方登录能够消除存在于大型银行和保险公司的固有利益冲突.  beat365官方登录的信托实践和思维方式使beat365官方登录与您和您的员工处于同一立场.  beat365官方登录将实用的建议和机构口径的工具与行业最佳实践相结合，以改善您的员工成果，并保护您, 该计划的发起人来自不断变化的环境.  beat365官方登录的服务包括:

• 3(21)和3(38)信托服务
• 投资方案菜单设计
• 制定投资政策声明
• 记录者 & 第三方管理员(TPA) rfp
• 使用独立的提供者来减少利益冲突
• 专有研究、监测和报告
• 参与者的教育
• 基于风险的资产配置和模型投资组合
• 性能报告

ERISA披露2021年

投资组合管理

与beat365官方登录的企业主和高管合作, beat365官方登录通过团队的专业知识以及机构水平的投资组合和风险分析来建立持久的投资组合.  每个人都有独特的需求、挑战、欲望和欲望.  beat365官方登录将您生活的各个方面考虑在内，与您共同创建作品集.  beat365官方登录的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  beat365官方登录的投资原则指导beat365官方登录的决策:

• 长期投资: beat365官方登录与您共同创建一份投资政策声明，并制定长期战略资产配置，作为所有投资决策的基础
• 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同，beat365官方登录不认为波动就一定等于风险.  beat365官方登录把风险定义为资本的永久性损失.  因此，beat365官方登录关注下行风险和伴随巨额亏损而来的风险.
• 养老方式: beat365官方登录相信全面回报的投资方法.  收益投资可能是一个很好的营销工具，但在现实中, 制定合理的消费政策，并从资本增值和收入的结合中获得收益，对许多客户来说会更好.
• 客观的建议: beat365官方登录的顾问和内部研究团队以提供目标而自豪, 无冲突的投资建议.  没有专有产品，与资产管理公司没有联系, beat365官方登录可以自由地追求客户的最大利益.

财务规划

当涉及到你的个人财务生活时，有许多变化的部分.  再加上一项业务，你就会看到一个非常复杂的财务状况.  在这样复杂的情况下, 一个有组织的财务计划, 保护, 维持你的遗产至关重要.  通过组织和数据收集过程与您合作，对您的目标有了深刻的理解, 你的中投团队将制定一份符合你愿望的计划，并与你的核心财富来源——你的业务——相辅相成.

随着你的生意成长和成熟, beat365官方登录将继续与您合作，以确保您的计划也能得到进展.  具备从现金流和债务管理到保险和税务规划的知识, 你可以相信，你的CIC团队已经准备好回答你的问题，减轻你的担忧.

当你退休或离开你的事业的时候, beat365官方登录将制定继任目标，并制定交接计划. 我和beat365官方登录的客户经历过很多次这样的变化, beat365官方登录能够让你为可能伴随你个人情况而来的决定和挑战做好准备.

• 保险审查: 如果你已经有了保险, 您的CIC团队可以检查您当前的政策，以发现与您的风险暴露相关的危险信号.  如果需要保险, we, 与你的保险顾问合作, 可否帮助你了解什么类型的保护措施适合你和你的业务.
• 企业福利回顾: 过去曾为客户审阅过许多福利方案, 你的CIC团队有足够的经验来理解和解释最复杂的情况，并回答任何可能出现的问题.
• 继承 & 遗产规划: 与你和你的律师合作, 您的中投团队将制定退出计划策略，以补充您的继任愿望和整体财务计划.
• 慈善和家庭内部捐赠如果你有慈善的倾向或对把财富传给你所爱的人感兴趣, 您的CIC团队可以帮助您或您的企业以最有效的方式向个人送礼, 组织, 以及你们珍视的社区.
• 退休计划 & 预测: 你的中投团队将帮助你确定退休目标和优先级，并解决你可能拥有的一系列储蓄工具.  一旦目标确立, beat365官方登录可以进行预测并讨论调整关键变量所带来的权衡.  这些变量包括, 但不限于, 退休年龄, 预计年度支出, 以及当前的储蓄率.
• 集中库存 & 多样化的投资组合管理: 许多高管和企业主拥有的公司股票或企业资产占他们净资产的很大一部分.  如果你是这样的话, 您的中投团队将确保以符合您风险承受能力的方式管理您的中投投资组合.

集中持有

有句老话说， “财富是通过集中创造的，并通过多样化保持.”  你的财富集中在一项资产上，既是福也是祸.  中投公司丰富的专业知识和经验，可以通过以下集中管理策略，帮助您保存和增长财富:

• 家庭的礼物: beat365官方登录的客户通常喜欢看到自己的财富传递给下一代，集中的头寸创造了加速财富转移的机会. beat365官方登录可以帮你集思广益，想出执行这些天赋的方法, 要么彻底, 在信任, 通过家庭有限责任合伙, 或其他转让方式.
• 慈善礼物: 如果你很想留下一笔慈善遗产, 利用高度增值或集中持有的股份是实现这一目标的有力途径. beat365官方登录可以促进生命内转移到捐赠者建议基金, 私人基金会, 慈善信托基金, 或者直接捐给你最喜欢的慈善机构.
• 训练有素的剥离: 随着时间的推移，企业主和高管们根据职位的性质集中积累财富. 针对那些希望以更传统的方式管理投资组合风险的人, beat365官方登录实施具有税收意识的多元化计划，同时协调任何递延薪酬，并在必要时遵守交易限制.
• 衍生品策略: 如果你非常想和某家公司保持联系, beat365官方登录可以设计一个投资计划来抵消与你的头寸相关的相应风险. 导数的使用, 比如买入看跌期权或卖出看涨期权, 这是一种有效的方法，既能降低投资组合风险，又能保持你所持资产的完整性吗.

beat365官方登录能帮助你的家人而你能保住你的收入吗?

业务出口计划

你花了数年时间建立起一个成功的企业，现在是时候考虑退出时会发生什么了. 谁来接管?? 你会有多投入? 你还要多少年才能转型? 你的中投团队将与你和你的其他专业顾问合作，完成退出计划流程.

• 内部或第三方转移
• 慈善或家庭内部礼物
• 房地产 & 税收的影响
• 业务持续计划

最近的流动性事件

现金的流入可能会让人不知所措. 你可能不知道如何最好地平衡现金需求和保存你和你的家人已经建立的东西. 你的CIC团队可以帮助你自信地应对这些情况.

• 买卖买卖企业或房地产的买卖
• 递延补偿
• 股票期权或限制性股票
• 遣散费

组织

beat365官方登录的许多企业主和高管客户都有两个共同的特点——缺乏时间和需要保持条理.  正是因为这个原因，beat365官方登录奉献了一个皮革装订, 叫做家庭组织者, 给beat365官方登录的每一位客户.

家庭管理器旨在收集你最重要的财务文件.  这些文件包括公司福利, 纳税申报表, 保险政策, 现金流分析,  净资产语句, 和其他重要文件.  这次会议为制定全面的财务战略和提出适当的投资建议提供了基础.

家庭管理器将被安全保存在beat365官方登录办公室的一个受保护的房间，以确保您的个人信息的安全, 私人, 并可用于每次审查.

家庭办公室

对于那些忙于工作的人来说, 家庭和社区义务, 中投公司提供全面的家族理财室服务:您的外包“CFO”. 您的CIC团队将以最谨慎和专业的勤勉来处理您家庭的财务需求.  服务包括:

• 现金流量预测和监控
• 所得税审查和策略(与您的税务顾问协调)
• 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
• 教育计划和家庭馈赠
• 多代计划 & 教育
• 风险管理和资产保护
• 投资管理